解梦对账台账_解梦对账台账是什么意思

目前很多企业为了少缴税，都试图利用私人账户“避税”。公司个人银行卡扣款所涉及的款项为非法款项，可能构成洗钱罪。一般不要出借个人银行卡，避免不必要的风险。那公司用个人银行卡扣款怎么处罚？银行卡持卡人有哪些权利？我给你精心准备了材料，希望能帮到你。

一、公司用个人银行卡付账怎么处罚？

公司用个人银行卡挂账怎么处罚，要看实际情况。如果遗漏了犯罪资金的账户，则涉嫌洗钱。根据我国刑法第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为了掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的， 没收上述犯罪所得和所得，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金； 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金:

(一)提供资金账户；

(二)协助将财产转换为现金、金融票据和有价证券；

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移；

(四)协助资金汇出境外；

(五)以其他方法隐瞒或者掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

2.银行卡持卡人有哪些权利？

《银行卡业务管理办法》规定，银行卡持卡人享有以下权利:

(1)持卡人有权享受发卡银行向其银行卡承诺的所有服务，并有权对服务质量进行监督和投诉。

(二)申请人和持卡人有权了解其选择的银行卡的功能、使用方式、收费项目、收费标准、适用利率及相关计算公式。

(3)持卡人有权在规定时间内向发卡行索要对账单，并有权要求查询或更正不一致的账务内容。

(4)借记卡挂失手续办理完毕后，持卡人不再负责相应卡内账户资金的变动，但司法机关、仲裁机关另有决定的除外。

(5)持卡人有权索取银行卡使用合同，并应妥善保管。